Windykacja przedsądowa: Skuteczny sposób na odzyskanie należności bez angażowania sądu
Wiele osób boryka się z problemem zadłużenia. Nie chodzi tu tylko o sytuacje, w której to my jesteśmy zadłużeni, ale czasem znajdujemy się dokładnie po drugiej stronie, czyli ktoś ma wobec nas dług. Jeśli dług ten jest spłacany w ustalonej wcześniej formie, nie ma z tym problemu. Są jednak sytuacje, w których nie możemy odzyskać naszych pieniędzy, ale nie chcemy podejmować od razu radykalnych kroków. Co zrobić w sytuacji, kiedy dłużnik jest niewypłacalny?
Jeśli nasz dłużnik przestał lub w ogóle nie zaczął spłacać nam naszego długu, ale nie chcemy od razu iść z tą sprawą do sądu, z pomocą przychodzi nam windykacja przedsądowa. Windykacją taką zajmują się firmy windykacyjne oraz kancelarie prawne posiadające również usługi windykacji. Możemy również zająć się tym sami, jednak doświadczenie firm windykacyjnych i pisma dostarczane od takich właśnie firm wywierają większy wpływ na dłużnika niż pisma wysłane przez nas prywatnie.
Windykacja przedsądowa to działania podejmowane w celu odzyskania należności bez konieczności angażowania sądu. Proces ten polega na podjęciu polubownych kroków, które mają na celu zażegnanie sporu między wierzycielem a dłużnikiem. Działania te mogą obejmować wysyłanie wezwań do zapłaty, negocjacje oraz inne formy komunikacji mające na celu osiągnięcie porozumienia. Ten sposób na odzyskiwanie długów pozwala skutecznie skłonić dłużnika do oddania pieniędzy, a cała procedura zamyka się w 30 dniach.
Na czym polega windykacja przedsądowa?
Windykacja przedsądowa stanowi jedno z najlepszych narzędzi, umożliwiających szybkie odzyskanie należności od dłużnika. Składa się na nią szereg złożonych czynności, w tym przygotowanie i wysyłanie wezwań do zapłaty oraz negocjowanie. Pozasądowe odzyskiwanie długów realizowane przez specjalistów, w zdecydowanej większości przypadków kończy się powodzeniem i prowadzi do spłaty zobowiązania bez konieczności wkraczania na drogę sądową.
Na usługę taką składa się parę czynników. Pierwszym z nich jest przekazanie sprawy firmie, która ma nam pomóc w ściągnięciu długu z naszego dłużnika. My jako wierzyciele dostarczamy wszelkich potrzebnych informacji o długu, np. z jakiego tytułu on wynika. Doręczamy również dokumenty potwierdzające, że taki dług w ogóle istnieje. Firma windykacyjna na ich podstawie ustala plan działania.
Pierwszym krokiem jest telefon do dłużnika w celu ustalenia powodów braku zapłaty zobowiązania wobec wierzyciela oraz próba podjęcia z nim ugody na inny termin spłaty. Jeśli dłużnik dalej lekceważy spłatę swojego zobowiązania, zostaje do niego wysłane (najlepiej listem poleconym ze zwrotnym potwierdzeniem odbioru) pierwsze wezwanie do zapłaty, w którym przypominamy o zaległym terminie spłaty danego zobowiązania.
Jeśli po raz kolejny dłużnik zlekceważy to pismo i nie spłaci swojego zobowiązania, należy wysłać mu ponowne wezwanie do zapłaty, ale tutaj należy ustalić nowy termin spłaty oraz poinformować dłużnika o wystąpieniu ewentualnych odsetek z racji zwłoki. Po każdorazowym wysłaniu wezwania do zapłaty, powinno się wykonać telefon do dłużnika w celu ustalenia przyczyny braku spłaty. Powinniśmy również nakłonić go do polubownego załatwienia sprawy, celem uniknięcia odsetek wynikających ze zwłoki w spłacie danego długu.
Jeśli dłużnik mimo wszelkich prób i pism nie respektuje konieczności spłaty długu, należy wysłać mu przedsądowe wezwanie do zapłaty. W wezwaniu tym należy poinformować dłużnika o ostatecznym możliwym terminie spłaty zadłużenia. Należy też zawrzeć informację odnośnie kosztów postępowania sądowego, które zostaną dopisane do kwoty jego zadłużenia.
Jeśli działania te mimo podjętych wszelkich starań nie przynoszą pożądanych efektów, w celu ściągnięcia długu należy wystąpić na drogę sądową. Jeśli kwota nie przekracza 30 000 zł, możemy z taką sprawą udać się do najbliższego nam Sądu Rejonowego. Natomiast w przypadku długów powyżej tej kwoty, sprawę należy skierować do Sądu Okręgowego. Po złożeniu takiego wniosku firma windykacyjna wynajęta przez wierzyciela lub on sam powinien ustalić majątek dłużnika, a w momencie uzyskania prawomocnego wyroku powinniśmy sporządzić wniosek o postępowanie egzekucyjne.
Windykacja przedsądowa to proces, który ma na celu odzyskanie należności od dłużników bez konieczności dochodzenia swoich praw przed sądem. Ważne jest, aby działania te były podejmowane w sposób profesjonalny i zgodny z obowiązującym prawem, aby nie narazić się na zarzuty naruszenia dóbr osobistych dłużnika. Windykacja przedsądowa dzieli się na kilka etapów. Pierwszym z nich jest analiza dokumentacji dotyczącej długu, weryfikacja danych dłużnika oraz ustalenie wysokości należności.
Windykację można zdefiniować jako podejmowanie działań zmierzających do nakłonienia dłużnika do spłaty długu. Nie jest ona tym samym, co egzekucja prowadzona przez organy państwowe, np. komorników. W większości przypadków zdecydowanie warto podjąć próbę windykacji, pamiętając jednak, że może ona przebiegać jedynie w granicach wyznaczonych przez prawo. Trudności w odzyskaniu należności od dłużników dotykają coraz większej liczby różnego rodzaju podmiotów. Dlatego tak aktualne pozostaje pytanie o najlepszy sposób odzyskiwania zadłużenia. Podstawowym sposobem wydaje się tu skierowanie przez wierzyciela sprawy na drogę właściwego postępowania sądowego. Jednak zawsze należy się tu liczyć z formalnościami i czasem, który jest niezbędny do ich przeprowadzenia. Może więc lepszą opcją pozostaje windykacja?
Termin „windykacja” nie ma jakiejś jednej, ustalonej definicji. Występuje w różnych kontekstach, najczęściej jednak oznacza - mówiąc ogólnie - działania przedsądowe prowadzone przez wierzyciela w celu wyegzekwowania należności od dłużnika. Dlatego windykację trzeba wyraźnie odróżnić od egzekucji komorniczej, która może być prowadzona wyłącznie przez komornika sądowego na podstawie odpowiedniego tytułu wykonawczego, którym może być np. orzeczenie sądu zaopatrzone w klauzulę wykonalności. Tym samym windykacja należności przeważnie polega na podejmowaniu „miękkich” działań zmierzających do odzyskania długu. W jej ramach mieści się np. skierowanie do dłużnika wezwania do zapłaty wraz z jednoznacznym pouczeniem o tym, że niespełnienie świadczenia spowoduje skierowanie sprawy do sądu. Niekiedy w ramach windykacji wierzyciele przenoszą swoje uprawnienia na wyspecjalizowane firmy, które następnie zajmują się dochodzeniem roszczeń od dłużnika.
Bez tego elementu nie jest możliwa windykacja przedsądowa. Co to jest wezwanie do zapłaty? Jest jednym z najważniejszych dokumentów, jaki będzie towarzyszył Ci podczas windykacji przedsądowej. Otóż, aby mieć pewność, że wysłane przez Ciebie wezwanie do zapłaty jest sporządzone perfekcyjnie, skorzystaj z gotowych wzorów dokumentów, które czekają na Ciebie w systemie Vindicat.
Upewnij się, że Twoje wezwanie do zapłaty zawiera poniższe elementy: odnośnik do umowy/faktury, na podstawie której egzekwujesz pieniądze, wysokość zadłużenia oraz wysokość odsetek, jak w każdym oficjalnym dokumencie, tu też musi znaleźć się data i lokalizacja, dane wierzyciela oraz dane dłużnika, numer rachunku bankowego, na który dłużnik ma przelać należność. Dzięki tym informacjom dłużnik wie, ile dokładnie teraz wynosi jego dług (kwota podstawowa + rosnące odsetki), taki dokument stanowi również dowód w sądzie. Pamiętaj o tym, aby dokładnie określić termin spłaty zadłużenia.
Jeśli dojdzie do windykacji sądowej, możesz wykorzystać wezwanie do zapłaty jako dowód na podejmowanie próby rozwiązania sporu na drodze polubownej. Bardzo ważne jest także ujęcie tego, do kiedy dług ma zostać spłacony, czyli po prostu należy podać termin uregulowania należności.
Wezwanie do zapłaty to coś więcej niż czarno na białym przedstawienie faktów o zadłużeniu. To także roztoczenie szczegółowej wizji tego, co spotka dłużnika, jeśli, mimo Twoich wysiłków, dalej będzie ignorował zadłużenie. Kluczowe w tym przypadku słowo to: konsekwencje!
Co spotka dłużnika, jeśli nie opłaci faktury? Sprawą zajmie się sąd, na dłużnika spadnie odpowiedzialność finansowania kosztów sądowych, dla tych najbardziej nieustępliwy dłużników jest jeszcze „bonus” w postaci przymusu pokrycia kosztów działań komornika, który przeprowadzi tzw. postępowanie egzekucyjne.
Przykład: Pan Sebastian nie otrzymał od zleceniodawcy przelewu, mimo iż termin płatności już minął. Pan Sebastian jest doświadczonym przedsiębiorcą, więc wysyła do dłużnika wezwanie do zapłaty, w którym żąda uregulowania należności oraz opłacenia odsetek powstałych w wyniku opóźnienia w płatności.
W trakcie windykacji przedsądowej wierzyciel podjął też różne działania, w tym wysyłał kolejne pisma do dłużnika, kontaktował się z nim telefonicznie i podejmował próby uzyskania porozumienia. W ostatecznym wezwaniu do zapłaty zawarł dokładny opis zadłużenia, podkreślił termin płatności i zaznaczył, że konsekwencją braku płatności będzie wstąpienie na drogę sądową i sądowe odzyskiwanie należności. Jego działania odniosły skutek, pieniądze udało się odzyskać bez składania pozwu do sądu.
Po otrzymaniu wezwania do zapłaty dłużnik ma wybór i może dobrowolne uregulować zadłużenie. W takim przypadku sprawa zostaje zamknięta na drodze polubownej i nie jest konieczne podejmowanie postępowania sądowego. Natomiast, kiedy dłużnik nie odpowiada na wezwania do zapłaty i unika kontaktu, wierzyciel powinien podjąć dalsze kroki i wynająć profesjonalną firmę windykacyjną lub skierować sprawę do sądu.
Często rekomendowaną metodą jest przesłanie wezwania do zapłaty listem poleconym za potwierdzeniem odbioru. Współczesne sądownictwo uznaje ten warunek za konieczny do wejścia na drogę sądową. Jeśli wierzyciel nie podejmie prób pojednania z dłużnikiem i nie będzie miał na to dowodów, sąd ma prawo skierować strony na mediację. Mimo że brak przedsądowych działań polubownych nie upoważnia sędziego do odesłania pozwu, np. w celu uzupełniania braków formalnych, to takie działanie może wydłużyć oczekiwanie na odzyskanie pieniędzy.
Zalety windykacji przedsądowej
Windykacja przedsądowa ma wiele zalet w porównaniu z procesem sądowym. Po pierwsze, jest znacznie tańsza i szybsza. Koszty sądowe mogą być bardzo wysokie, a rozprawy sądowe często trwają wiele miesięcy, a nawet lat. Po drugie, windykacja przedsądowa daje większe szanse na zachowanie dobrych relacji z dłużnikiem, co może być istotne w przypadku długotrwałej współpracy biznesowej.
Szybka reakcja jest kluczowa dla skuteczności windykacji. Masz prawo wysłać dłużnikowi wezwanie do zapłaty już następnego dnia po terminie płatności. Nie zwlekaj z tym krokiem, aby uniknąć przeterminowania zadłużenia, które może utrudnić proces odzyskiwania należności. Dłużnicy często reagują bardziej poważnie, gdy widzą, że sprawa jest traktowana profesjonalnie.
Przez niemal 20 lat obecności w branży windykacyjnej, każdego dnia mieliśmy okazję przekonywać się o tym, że czas jest sprzymierzeńcem dłużników. Gdy windykacja nie zostanie rozpoczęta odpowiednio wcześnie, rośnie szansa, iż nierzetelny kontrahent zdąży upłynnić bezprawnie zgromadzony majątek. Do takiej sytuacji nie można dopuścić, dlatego rekomendujemy szybkie i zdecydowane działania. Pozasądowe odzyskiwanie długów to dopiero pierwszy krok na liście czynności, podejmowanych przez nas w imieniu wierzycieli. Bardzo często jest on na tyle skuteczny, że po miesiącu możemy zamknąć sprawę - nasz Klient odzyskuje należność, a dłużnik pokrywa koszty windykacji.
Warto skontaktować się z kancelarią prawną, w której prawnicy (radca prawny lub adwokat) przeanalizują konkretną sprawę i w ramach porady prawnej wskażą jak szeroki powinien być etap windykacji przedsądowej. Nie rzadko zdarzają się sprawy, że wystarczające jest wysłanie jednego pisma do dłużnika, aby stwierdzić, że polubownie dłużnik nie zwróci pieniędzy. Ważny jest także rodzaj zadłużenia, bowiem inne kroki podejmuje się w przypadku długu wynikającego z nieopłaconej faktury a inne gdy dług dotyczy zaległych alimentów.
Prawnicy z AIF Kancelarii przeprowadzają pozasądowe odzyskiwanie długów, bazując na twardych negocjacjach z dłużnikami. Większość nierzetelnych kontrahentów nie spłaca długów, ponieważ czują się oni bezkarni. Zaciągając liczne zobowiązania względem kolejnych przedsiębiorców konsekwentnie wodzą ich za nos, obiecując zwrot pieniędzy albo unikając kontaktu. Prowadzona przez naszych prawników windykacja przedsądowa pozwala na dobre zakończyć samowolę dłużnika. Odbywa się to przy pomocy narzędzi negocjacyjnych - eksperci w dziedzinie windykacji potrafią stosować twarde argumenty, które skłaniają nieuczciwych kontrahentów do natychmiastowej zmiany nastawienia.
W naszej kancelarii strategia negocjacyjna zawsze jest dobierana indywidualnie, zależnie od specyfiki sprawy. Dzięki temu przynosi oczekiwane rezultaty. Co za tym idzie, pozasądowe odzyskiwanie długów skutkuje podpisaniem ugody albo uznaniem zadłużenia i spłatą zobowiązania. Często należność jest regulowana w całości, jednak bywa również, że ustala się plan spłaty. Wówczas kancelaria czuwa nad realizacją postanowień i monitoruje sytuację. Jeśli warunki postawione przez wierzyciela nie będą egzekwowane, sprawa zostanie skierowana do sądu.
SUBRA GRP realizuje windykację przedsądową jako skuteczny etap odzyskiwania należności przed skierowaniem sprawy na drogę postępowania sądowego. Działania obejmują bezpośredni kontakt z dłużnikiem, w tym intensywne czynności polubowne oraz - w uzasadnionych przypadkach - windykację terenową. Celem windykacji przedsądowej jest szybkie zdyscyplinowanie dłużnika do zapłaty, ustalenie realnych warunków spłaty oraz maksymalne skrócenie czasu odzyskania należności, przy jednoczesnym przygotowaniu sprawy do dalszych etapów prawnych, jeśli okażą się konieczne.
W SUBRA GRP windykacja przedsądowa ma charakter operacyjny i decyzyjny. Prowadzona jest przez doświadczonych windykatorów, którzy podejmują bezpośredni kontakt z dłużnikiem, w tym działania terenowe, ustalają przyczyny zaległości oraz negocjują realne warunki spłaty.
Czas trwania windykacji przedsądowej może wynosić od kilku dni do kilku miesięcy i zawsze zależy od reakcji dłużnika oraz charakteru sprawy. W wielu przypadkach pierwsze efekty pojawiają się już w ciągu 1-14 dni od rozpoczęcia działań, szczególnie gdy dłużnik podejmuje rozmowy i istnieje możliwość szybkiego uregulowania należności.
Jeżeli konieczne jest ustalenie harmonogramu spłat lub prowadzenie dalszych negocjacji, windykacja przedsądowa może trwać od kilku tygodni do około 2-3 miesięcy. Brak współpracy ze strony dłużnika lub niewywiązywanie się z ustaleń powoduje zakończenie etapu przedsądowego i skierowanie sprawy na drogę postępowania sądowego.
W SUBRA GRP każda sprawa analizowana jest indywidualnie, a realny czas windykacji przedsądowej określany jest na podstawie informacji pozyskanych w toku prowadzonych działań.
W SUBRA przykładamy wielką wagę do transparentności i komfortu naszych klientów. Właśnie dlatego stworzyliśmy „Strefę klienta” - dedykowany panel online, który umożliwia Ci śledzenie postępów Twojej sprawy windykacyjnej w czasie rzeczywistym.
Kiedy warto skorzystać z profesjonalnej pomocy?
Wielu przedsiębiorców nadal biernie czeka, zamiast twardo windykować. Narażają tym samym swoją firmę na problemy finansowe. Przedsiębiorco, musisz zrozumieć, że szybka windykacja jest tak naprawdę korzystna i dla Ciebie i dla dłużnika.
Dalsze ignorowanie rosnącego długu sprowadzi na dłużnika konieczność spłacenia odsetek oraz pokrycie kosztów obsługi procesu sądowego. Większość dłużników woli rozwiązać sprawę po cichu i wywiązać się z umowy, a nawet uregulować nałożoną karę finansową, która powstała w wyniku złamania warunków umowy.
Lepiej nie zwlekaj z wysłaniem wezwania do zapłaty, odkładając to zbyt długo, możesz doprowadzić do tego, że zadłużenie przeterminuje się. A wtedy żadne wezwanie do zapłaty już nie pomoże! Zanim wyślesz tzw. przedsądowe wezwanie do zapłaty, możesz przypominać swojemu dłużnikowi o konieczności uregulowania zadłużenia poprzez wysłanie mu informacji, np.
Dobrze prowadzona windykacja działa według opracowanego procesu. Skuteczność zautomatyzowanej windykacji potwierdzają badania, które ujawniły, że aż 93% prowadzonych spraw kończy się sukcesem na etapie polubownym. To właśnie dzięki windykacji przedsądowej prowadzonej według procedur skłonisz dłużnika, by zapłacił dług.
Przeciąganie windykacji przedsądowej w nieskończoność nie jest skuteczne. Trzy wezwania do zapłaty to już absolutne maksimum. Wysyłając ostatnie, zaznacz, że jest to ostateczne wezwanie i po nim zakończysz etap windykacji polubownej. Pamiętaj, jeśli windykacja przedsądowa nie przyniesie rezultatów, nie wahaj się i złóż pozew sądowy.
Automatyzacja procesów windykacyjnych otwiera małe i średnie przedsiębiorstwa na windykację, zarówno przedsądową, jak i tę prowadzoną w sądzie. Przedsiębiorcy korzystający z systemu już nie zastanawiają się: „czy warto windykować małe kwoty?”, ponieważ wiedzą, że windykacja dba o dobro ich przedsiębiorstwa.
Windykacja przedsądowa prowadzona za pośrednictwem systemu jest skuteczna i ma rozsądną cenę - na kieszeń nawet najmniejszego przedsiębiorstwa. Dzięki zdalnej platformie jako przedsiębiorca możesz samodzielnie windykować długi i robić to całkowicie online! Zyskujesz dużą niezależność przy jednoczesnym wsparciu merytorycznym i formalnym.
Pierwsze, co musisz zrobić, to założyć konto w systemie. Stworzenie profilu firmy zajmie Ci kilka minut, niezbędne jest wprowadzenie danych oraz uzupełnienie informacji o zadłużeniu. I oto jesteś już w systemie i zaczynasz windykację! Nie martw się o nic, dosłownie na każdym etapie pojawia się komunikat. System został zaplanowany tak, aby przeprowadzić Cię przez cały proces krok po kroku.
Możesz wybrać abonament na usługi i za 169 zł windykować 5 spraw miesięcznie! Jeśli wolisz model prowizyjny, pobierzemy jedynie 8% od odzyskanej kwoty i to dopiero po tym, jak ją wspólnie odzyskamy! Przeczytaj o tym modelu rozliczeniowym, aby dowiedzieć się jak działa. Samodzielna windykacja przystaje do współczesnego rytmu życia i biznesu.
Windykacja należności krok po kroku | Adwokat Agnieszka Bryl
FAQ
Czy to możliwe, aby przedsądowe wezwanie do zapłaty straciło ważność?
Jeżeli dług ulegnie przedawnieniu, to tak - jest to możliwe. Dlatego zawsze rekomendujemy naszym czytelnikom, aby nie czekali z windykacją i działali szybko! Przedawnienie uniemożliwia otrzymanie nakazu zapłaty i dalsze postępowanie komornicze.
Jakie dokumenty są potrzebne, aby potwierdzić powstanie roszczenia?
Niezbędne do uzasadnienia roszczenia jest okazanie dokumentu, który potwierdza zależność między wierzycielem a dłużnikiem. Najczęściej jest to umowa zlecenia/sprzedaży lub faktura. Podstawą prawną może być również protokół odbioru pracy.
Dłużnik nie odebrał mojego wezwania do zapłaty. Co teraz?
Wezwanie do zapłaty przesłane pocztą, nawet to nieodebrane, pozostawia ślad. W przypadku, gdy dłużnik nie odebrał listu na czas, listonosz zostawi na kopercie informację o tym incydencie. W sądzie będzie to stanowiło dowód na to, że wierzyciel podejmował próby polubownego rozstrzygnięcia konfliktu.
tags: #windykacja #przedsadowa #co #to #jest