Coface Windykacja: Statystyki i Strategie Odzyskiwania Należności na Świecie
Windykacja krajowa bywa wyzwaniem, ale odzyskiwanie należności za granicą to już prawdziwy tor przeszkód. Różnice kulturowe w prowadzeniu biznesu, odmienne podejścia do negocjacji, skomplikowane i czasochłonne procedury prawne oraz lokalne regulacje to tylko niektóre z barier, z jakimi mierzą się firmy działające na rynkach międzynarodowych. Nieuregulowany dług i czas jego trwania nie oznaczają tego samego w zależności od kraju, w którym znajduje się firma dłużnika. Sposoby odzyskiwania należności również się różnią! Aby nie narażać relacji handlowych i zwiększyć szanse na odzyskanie pieniędzy, konieczne jest indywidualne podejście.
Coface, jako międzynarodowa grupa z ponad 70-letnim doświadczeniem, specjalizuje się w skutecznym i efektywnym odzyskiwaniu należności na całym świecie, zapewniając proces wolny od stresu. Firma obsługuje rocznie około 70 000 spraw windykacyjnych, co przekłada się na średni globalny wskaźnik skuteczności windykacji wynoszący 91%.
Międzynarodowa Windykacja: Wyzwania i Rozwiązania w Różnych Regionach
Kłopotliwe należności mogą pojawić się w każdym zakątku świata, a podejście do ich odzyskiwania musi być dostosowane do specyfiki danego regionu.
Afryka: Postępowanie przedsądowe i odsetki za opóźnienie w płatności
W Afryce postępowania sądowe są zazwyczaj długotrwałe i mało efektywne. Nawet gdy zapadnie decyzja, jej egzekwowanie bywa bardzo trudne. Eksperci ds. windykacji Grupy Coface opracowali specjalny proces przedsądowy. Po zakończeniu etapu polubownego sprawa przekazywana jest lokalnemu prawnikowi przed wszczęciem postępowania sądowego. Innym skutecznym narzędziem jest negocjowanie rezygnacji z odsetek za opóźnienie w zamian za spłatę długu, metoda, która sprawdziła się w wielu przypadkach!
Ameryka Północna: Nie trać czasu na czekanie na reakcję
Wysokie koszty postępowań sądowych oraz trudności w nawiązaniu kontaktu z dłużnikami wpływają negatywnie na skuteczność windykacji w Ameryce Północnej. Postępowania sądowe są opłacalne jedynie w przypadku dużych kwot. W przypadku mniejszych należności jedyną realistyczną opcją pozostaje polubowne porozumienie z planem spłat. W Ameryce Łacińskiej dłużnicy prawie nigdy nie odpowiadają na kontakt przez oficjalne dane firmowe, dlatego zaraz po otwarciu sprawy kluczowe jest zdobycie ich osobistych danych kontaktowych.
Azja i Pacyfik: Harmonogramy płatności i umorzenia długów
W regionie Azji i Pacyfiku należy wykazać się ogromną cierpliwością, jeśli chodzi o postępowania sądowe. W niektórych krajach ostateczny wyrok sądu zapadał dopiero po pięciu latach postępowania! Na etapie polubownym główną przeszkodą jest nieprzestrzeganie uzgodnionych harmonogramów płatności (w 90% przypadków), co wymaga ścisłego monitorowania. Utrzymuj presję na dłużniku, wysyłając regularne przypomnienia, aby zachęcić go do uregulowania zobowiązania. Inną cechą kulturową charakterystyczną dla tego regionu jest to, że po nawiązaniu kontaktu wiele firm proponuje umorzenie części długu - to praktyka bardzo powszechna w tym obszarze.
Chiny: Wykorzystaj postępy w systemie prawnym
W Chinach w ciągu ostatniej dekady postępowania sądowe stały się bardziej efektywne, a etap egzekucji wyroków wyjątkowo skuteczny. Ten pozytywny rozwój odzwierciedla modernizację chińskiego systemu prawnego oraz rosnącą chęć zabezpieczania międzynarodowych umów handlowych w kontekście otwartości gospodarczej.
Europa Środkowa: Wystarczy jedno przypomnienie
W Europie Środkowej strach przed windykacją to silna dźwignia. Dłużnicy reagują szybko - w 50% przypadków sami proponują harmonogram spłat. Reputacja firmy oraz poszanowanie zobowiązań finansowych są fundamentem kultury biznesowej w tym regionie. Negocjatorzy terenowi Grupy Coface często osiągają natychmiastowe rezultaty - co druga wizyta kończy się dokonaniem płatności.
Europa Zachodnia: Sprzyjające otoczenie
W Europie Zachodniej wskaźniki ściągalności należności są doskonałe, postępowania sądowe są niedrogie, a egzekucja wyroków skuteczna. Procedury windykacyjne są uproszczone dzięki europejskiemu nakazowi zapłaty (szybkiemu i taniemu) oraz europejskiej procedurze drobnych roszczeń (bez rozprawy sądowej, dla roszczeń poniżej 5 000 euro), co znacznie ułatwia postępowania transgraniczne.
Coface: Kompleksowe Usługi w Zakresie Zarządzania Ryzykiem Handlowym
Coface to firma świadcząca kompleksowe usługi w zakresie ubezpieczenia należności, faktoringu, informacji gospodarczej oraz windykacji. Grupa Coface aktywnie prowadzi analizy rynku w poszczególnych sektorach gospodarczych, a dzięki narzędziom wspomagającym monitoring płatności, klient otrzymuje aktualne i rzetelne informacje. Oddziały firmy zlokalizowane są w wielu miejscach w kraju i zagranicą, co pozwala na łatwą i wygodną formę kontaktu z kontrahentami.
Głównym atutem Coface w międzynarodowej windykacji jest współpraca z zespołami działającymi w 190 krajach, co pozwala na objęcie 95% światowego handlu. Lokalni menedżerowie i eksperci (200 osób), a także 250 partnerów prawnych i prawników, doskonale znają lokalne praktyki płatnicze, przepisy specyficzne dla danego kraju, procedury, terminy oraz lokalne wymagania prawne.
Coface oferuje pomoc zarówno na etapie polubownym, jak i przeprowadza przez cały proces sądowy. Przedstawiciel Coface będzie reprezentował Twoją firmę podczas procesu windykacji, zachowując najwyższe standardy etyczne. Dzięki Coface w kilka sekund poznasz szacunkową cenę windykacji i zyskasz jasną ścieżkę do odzyskania pieniędzy - prosto, szybko i bez formalności.
Statystyki Niewypłacalności w Polsce według Coface
Analizy Coface dostarczają cennych informacji na temat sytuacji ekonomicznej i kondycji polskich przedsiębiorstw.
Według raportu firmy Coface, w 2021 roku odnotowano znaczący wzrost niewypłacalności firm w Polsce - o 71% w porównaniu do roku 2020. Łączna liczba niewypłacalności wyniosła 2125. Na tę liczbę złożyły się postępowania sądowe (44%) i obwieszczenia pozasądowe (56%). W 2021 roku sądy ogłosiły postanowienia o upadłości i restrukturyzacji 935 polskich firm, co stanowiło wzrost o 5,5% w stosunku do roku 2020. Dodatkowo, 1190 podmiotów ogłosiło niewypłacalność w formie nowego uproszczonego postępowania o zatwierdzenie układu (bez rejestracji w sądzie), co stanowiło ponad trzykrotny wzrost w porównaniu do roku poprzedniego.
Rok 2021 przyniósł wzrost niewypłacalności we wszystkich branżach, co odzwierciedlało sytuację gospodarczą związaną z obostrzeniami wynikającymi z pandemii. Największy skok zanotowało rolnictwo (+202%), a na kolejnych miejscach znalazły się usługi (+74%) i handel detaliczny (+59%). Łącznie najwięcej przypadków ogłoszono w usługach (589), co stanowiło 28% wszystkich niewypłacalności w Polsce w 2021 r.
W pierwszym kwartale 2023 roku odnotowano kolejną falę niewypłacalności. Łączna liczba niewypłacalności polskich przedsiębiorstw wyniosła 1252, co stanowiło 45% wszystkich niewypłacalności ogłoszonych w roku 2022. Spośród wszystkich ogłoszonych niewypłacalności w pierwszym kwartale 2023, aż 72% to obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego (pozamedne), a 28% to niewypłacalności ogłoszone przez sądy. Statystyki branżowe wskazywały na wzrost niewypłacalności w każdej branży bez wyjątku.
W pierwszym półroczu 2023 roku łączna liczba niewypłacalności polskich przedsiębiorstw wyniosła 2528, co stanowiło wzrost o 142% w porównaniu do analogicznego okresu roku ubiegłego. Wśród postępowań sądowych najwięcej ogłoszono postępowań o zatwierdzenie układu (451), a liczba obwieszczeń o ustaleniu dnia układowego (pozamedne) wyniosła 1742.
Prognozy Coface na rok 2024 wskazywały na dalszy wzrost liczby niewypłacalności, przekraczający 5 tysięcy, co oznaczało wzrost o 19% w porównaniu do roku 2023. Główne trudności dla biznesu to zastój gospodarki niemieckiej, wysokie koszty zatrudnienia i finansowania oraz utrzymanie marżowości. Proporcję upadłości do postępowań restrukturyzacyjnych nadal dyktują regulacje prawne wprowadzone w roku 2020, gdzie liczba restrukturyzacji stanowiła 93% wszystkich ogłoszonych niewypłacalności.
Jak Skłonić Kontrahenta do Uregulowania Należności?
Opóźnienia w płatnościach lub ich brak mogą mieć fatalne konsekwencje dla płynności finansowej przedsiębiorstwa. Niespłacone długi są przyczyną 25% bankructw. Dłużnik nie regulując należności, może znacznie ograniczyć Twoją zdolność do prowadzenia działalności gospodarczej, a nawet zagrozić przyszłości Twojej firmy.
Czynnikiem mającym bardzo duży wpływ na skuteczność windykacji jest CZAS, czyli okres przeterminowania faktury. Mówiąc wprost - im szybciej rozpocznie się proces windykacyjny, tym większa szansa na skuteczne odzyskanie długu. Statystyki wskazują, że największe szanse na ściągnięcie długu mają faktury, których termin płatności minął nie więcej niż trzy miesiące wstecz.
Czy Twój klient nadal nie spłacił długu mimo upomnień? Ważnym krokiem jest wysłanie listu poleconego, za potwierdzeniem odbioru z formalnym wezwaniem do zapłaty. Następnie, jeśli niezależnie od działań pozasądowych Twój klient nadal nie ureguluje swojego długu, możesz rozpocząć proces windykacji i przystąpić do procedur prawnych. Należy jednak pamiętać, że takie podejście może być kosztowne i czasochłonne, a wynik może być niepewny.
Jak odnieść sukces w windykacji? Szkolenie z negocjacji w windykacji | Porady i przepisy
Nadrzędnym celem windykacji jest oczywiście odzyskanie całości zadłużenia, jednak należy pamiętać, że bardzo istotne jest też zachowanie dobrych relacji z partnerami biznesowymi. Osiągnięcie obydwóch celów zapewnia dalszy, niezakłócony rozwój firmy.
Błyskawiczna windykacja należności - wycena online - uzyskaj wycenę online w 3 kliknięciach!
Coface Windykacja w Praktyce
Rekomendacje naszych klientów:
- Johan H., właściciel małej firmy w sektorze detalicznym: Mój klient w Wietnamie nadal nie uregulował faktury po 8 miesiącach, mimo że otrzymał towar. Dzięki Coface otrzymałem odzyskałem pieniądze w ciągu 2 tygodni i nie musiałem się martwić.
- Hassan B., CFO firmy z branży tekstylnej: Wielu klientów nie regulowało wystawionych przez nas faktur. Pochłaniało to wiele naszego czasu, energii i nie przynosiło efektów. Coface wspiera nas w odzyskiwaniu płatności, dzięki czemu mamy płynność finansową.
- Patricia J., Dyrektor sprzedaży międzynarodowej w branży farmaceutycznej: Jak wyegzekwować od kluczowego klienta zapłatę za faktury bez uszczerbku dla relacji biznesowych?
Coface jako jedyny tego typu serwis finansowy na rynku, pomaga swoim klientom minimalizować ryzyko handlowe synchronizując ze sobą cztery usługi: faktoring, informacje o kontrahentach, windykacja i ubezpieczenia należności. Atutem takiego doboru narzędzi jest zoptymalizowany system procesów skupionych w rękach jednego dostawcy usług finansowych.
tags: #coface #windykacja #staytystyka